Politique de confidentialité
Conforme au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) — Dernière mise à jour : 21 avril 2026
1. Responsable du traitement
Le responsable du traitement des données personnelles collectées via patrimo.co et les services associés est :
- Mathieu Berthet, fondateur de Patrimo.co
- Email : mathieu@patrimo.co
Les coordonnées complètes de la structure éditrice figurent sur la page Mentions légales.
2. Données collectées
2.1 Données que vous nous fournissez directement
- Formulaire de diagnostic (Typeform) : nom, prénom, email professionnel, nom du cabinet, ville, fourchette de patrimoine géré, canaux d'acquisition actuels, objectifs exprimés.
- Inscription à la newsletter « La Lettre Patrimo » : adresse email (prénom optionnel).
- Emails entrants : toute information que vous choisissez de nous communiquer par email.
2.2 Données collectées indirectement
- Informations professionnelles publiques de Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants (nom du cabinet, site web, ville, spécialité affichée) collectées à partir de sources publiquement accessibles (ORIAS, CNCGP, ANACOFI, site du cabinet, LinkedIn professionnel) dans le cadre de notre prospection B2B.
- Données techniques : adresse IP anonymisée, type de navigateur, pages consultées. Uniquement pour détection de fraude et diagnostic technique, pas d'analyse comportementale.
3. Finalités et bases légales du traitement
| Finalité | Base légale (art. 6 RGPD) | Durée de conservation |
|---|---|---|
| Répondre aux demandes via le Typeform et organiser le suivi commercial B2B | Exécution de mesures précontractuelles (art. 6.1.b) | 3 ans après le dernier contact |
| Envoyer la newsletter « La Lettre Patrimo » | Consentement explicite (art. 6.1.a) | Jusqu'au retrait du consentement (désinscription en 1 clic) |
| Prospecter des CGP indépendants sur leur activité professionnelle | Intérêt légitime (art. 6.1.f) — prospection B2B ciblée, sujet en rapport direct avec leur activité publique | 3 ans après le dernier échange ; retrait immédiat sur demande |
| Exécuter le contrat avec les clients CGP | Exécution du contrat (art. 6.1.b) | Durée du contrat + 10 ans (obligations comptables) |
| Respecter nos obligations légales (facturation, comptabilité) | Obligation légale (art. 6.1.c) | 10 ans |
4. Destinataires des données
Les données collectées sont accessibles uniquement à :
- Mathieu Berthet, fondateur et dirigeant.
- Nos sous-traitants techniques (hébergeurs, éditeurs de logiciels), dans la seule mesure nécessaire à l'exécution de leur prestation :
- Google Workspace (email professionnel) — UE + États-Unis avec clauses contractuelles types.
- Gandi SAS (nom de domaine, DNS) — France.
- Beehiiv Inc. (newsletter) — États-Unis, adhérent au cadre DPF (Data Privacy Framework).
- Typeform (formulaire d'étude) — Espagne (UE).
Aucune donnée n'est vendue, louée ou transmise à des tiers à des fins publicitaires.
5. Transferts hors Union européenne
Certains sous-traitants (Google Workspace, Beehiiv) sont établis aux États-Unis. Ces transferts sont encadrés par le cadre Data Privacy Framework (DPF) approuvé par la Commission européenne en juillet 2023, complété le cas échéant par des Clauses Contractuelles Types (CCT).
6. Vos droits
Conformément au RGPD (articles 15 à 22) et à la Loi Informatique et Libertés modifiée, vous disposez des droits suivants :
- Droit d'accès aux données vous concernant.
- Droit de rectification en cas d'erreur ou d'inexactitude.
- Droit à l'effacement (« droit à l'oubli »).
- Droit à la limitation du traitement.
- Droit à la portabilité des données dans un format structuré.
- Droit d'opposition à tout moment au traitement fondé sur l'intérêt légitime, notamment à la prospection.
- Droit de retirer votre consentement à tout moment pour les traitements fondés sur le consentement.
- Droit de définir des directives post-mortem concernant le sort de vos données.
Pour exercer l'un de ces droits, il vous suffit d'écrire à mathieu@patrimo.co avec la mention « RGPD » en objet. Nous répondrons sous 30 jours maximum.
Si vous estimez, après nous avoir contactés, que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez adresser une réclamation à la CNIL : www.cnil.fr/fr/plaintes.
7. Sécurité
Nous mettons en œuvre les mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données contre la perte, la destruction, la divulgation ou l'accès non autorisé :
- Chiffrement TLS 1.3 pour toutes les communications web.
- Authentification DKIM et SPF sur les emails sortants (domaine patrimo.co).
- Accès aux données limité aux seules personnes habilitées.
- Stockage chez des hébergeurs certifiés (ISO 27001, SOC 2).
8. Cookies
Le site patrimo.co n'utilise aucun cookie de tracking publicitaire ou analytique par défaut. Seuls des cookies strictement nécessaires au fonctionnement du site (session, préférences) peuvent être déposés sans nécessiter de consentement, conformément à l'article 82 de la Loi Informatique et Libertés.
Les pages hébergées chez Typeform (formulaire de diagnostic) et Beehiiv (inscription newsletter) sont soumises à leurs propres politiques cookies — consultez-les si vous accédez à ces services.
9. Opt-out de la prospection B2B
Si vous êtes un Conseiller en Gestion de Patrimoine ayant reçu un email de prospection de notre part et que vous ne souhaitez plus être contacté, il vous suffit de répondre « STOP » ou « NON » à notre email. Vous serez retiré immédiatement et définitivement de notre fichier, et nous confirmerons par un dernier email d'accusé de réception uniquement.
10. Modifications
Cette politique peut évoluer pour refléter des changements légaux ou techniques. La date de « dernière mise à jour » en haut de cette page fait foi. Toute modification substantielle sera notifiée par email aux abonnés et clients actifs.
11. Contact
Pour toute question relative à vos données personnelles : mathieu@patrimo.co.