Patrimo.co est né d'un constat simple, presque injuste : dans la gestion de patrimoine, l'excellence et la visibilité vont rarement ensemble.
Le constat
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants que nous rencontrons partagent le même profil : rigoureux, discrets, excellents dans leur métier — et presque introuvables en ligne. Leur croissance repose sur le bouche-à-oreille, un canal précieux mais qui plafonne. Pendant ce temps, les banques et les grands réseaux, avec leurs équipes marketing entières, occupent tout l'espace.
Ce n'est pas une question de talent. C'est une question de système — et, souvent, une peur parfaitement légitime de franchir une ligne réglementaire.
La conviction
Un CGP ne devrait pas avoir à choisir entre bien conseiller et se rendre visible. Ni à mettre en jeu sa conformité pour communiquer. Se rendre visible n'est pas du démarchage : c'est créer de la valeur publique et laisser les bonnes personnes venir à soi.
Faites-vous trouver, plutôt que d'aller chercher. Toute notre approche tient dans cette phrase.
Notre approche : une infrastructure, pas une agence
Patrimo.co n'est pas une agence de prospection et ne prendra jamais de rendez-vous à votre place. Nous fournissons l'infrastructure : contenus éducatifs publiés sous votre signature, CRM patrimonial, diffusion conforme. Vous restez l'unique interlocuteur de vos prospects ; nous portons la mécanique.
Le cadre juridique n'est pas une contrainte que nous subissons — c'est notre contrainte de design depuis le premier jour. L'architecture a été auditée par un cabinet d'avocats spécialisé en droit bancaire et financier (mai 2026). Six lignes rouges, non négociables, définissent exactement ce que Patrimo.co fait et ne fait pas.
Ce qui nous engage
Aucune prise de rendez-vous en votre nom. Aucune qualification individuelle de prospects. Aucun démarchage au sens de l'Article L. 341-1 CMF. Aucune rémunération au succès. Aucune promesse de résultat chiffré. Aucun stockage de données hors de l'Union européenne.
Le fondateur
Patrimo.co est fondé par Mathieu Berthet, issu du monde de la gestion de patrimoine et de la finance, basé à Lyon. C'est en côtoyant des cabinets indépendants — et en voyant les meilleurs rester dans l'ombre faute de temps et d'outils — qu'est née l'idée d'une infrastructure marketing pensée pour eux, et pour leur cadre réglementaire.
L'ambition est longue : bâtir, patiemment, l'outil de référence qui rend les CGP indépendants visibles — proprement.